C’est une mission de conseil par excellence. Comme toute mission, il est nécessaire de réaliser un bilan patrimonial.
Il vous apporte une vision globale de votre patrimoine et vous permet de mettre en parallèle ses forces et faiblesses en fonction des objectifs fixés.
Optimiser votre imposition, préparer la retraite, protéger votre famille, organiser la transmission de votre patrimoine, constituer une épargne…
Ce bilan comprend plusieurs parties. Les deux premières sont nécessaires avant tout investissement. La troisième et dernière partie concerne plutôt l’adaptation du patrimoine par rapport à un objectif précis.
- La première est factuelle et reprend tous les éléments de votre patrimoine de façon organisée
- Dans la seconde, chaque élément est « analysé à la loupe » accompagné de constats et relève les problématiques rencontrées qu’il faudrait solutionner pour optimiser la gestion
- Enfin, en dernière partie, nous vous présentons nos préconisations avec les stratégies en fonction des objectifs déterminés préalablement.
Organiser votre patrimoine, cela peut-être :
Adapter les régimes matrimoniaux aux objectifs.
Investir dans l’immobilier et/ou dans un placement financier.
Configurer votre patrimoine en fonction de vos objectifs personnels et professionnels.
Arbitrer dans les modes d’acquisition de votre patrimoine immobilier et/ou financier.
Optimiser les modes de détention (SCI ou non, SARL de famille, démembrement,…)