actualité des solutions d’épargne: assurance-vie, contrat de capitalisation, compte-titres, PEA ….
La situation environnementale en France et dans le monde a permis de développer un type de fonds répondant au nom d’ISR, un Investissement Socialement Responsable. Selon l’étude de L’Adema 90% des français ont pris conscience qu’il fallait agir pour le développement durable. Toutefois, peu de personnes en France ont souscrit volontairement à un fonds ISR, c’est […]
Actuellement les produits d’épargne retraite (Perp, Madelin, Préfon etc.) restent en place après le 1er octobre 2020 et conservent leurs caractéristiques, avec notamment la possibilité de bénéficier du prélèvement forfaitaire libératoire de 7,5 % (sur la sortie en capital à hauteur de 20 % du Perp ou en cas de sortie pour faible rente). Ces produits ont notamment pour […]
Dans le dernier magazine de l’info durable, Laurence Giraud Berthet , pose une question sur la qualité des fonds ISR. Aujourd’hui les approches ISR sont très variées – critères ESG, exclusion sectorielle, approche thématique,… Comment savoir si un fonds labellisé ISR est investi ou non dans les sociétés pétrolières ou plus largement dans les énergies […]
Cette étape sera nécessairement précédée d’un audit patrimonial. La ou les solutions les plus adaptées sont proposées à nos clients. Nous vous proposons différents modes de gestion : La gestion conseillée : nous vous adressons des recommandations d’arbitrage au fil de l’eau La gestion sous mandat : selon le contrat retenu, vous pouvez confier la gestion partielle ou […]
C’est une mission de conseil par excellence. Comme toute mission, il est nécessaire de réaliser un bilan patrimonial. Il vous apporte une vision globale de votre patrimoine et vous permet de mettre en parallèle ses forces et faiblesses en fonction des objectifs fixés. Optimiser votre imposition, préparer la retraite, protéger votre famille, organiser la transmission de votre patrimoine, constituer une […]