Pourquoi investir dans un fonds ISR est-il intéressant ?

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La situation environnementale en France et dans le monde a permis de développer un type de fonds répondant au nom d’ISR, un Investissement Socialement Responsable. Selon l’étude de L’Adema 90% des français ont pris conscience qu’il fallait agir pour le développement durable. Toutefois, peu de personnes en France ont souscrit volontairement à un fonds ISR, c’est […]

Faut-il transférer son Perp, son Madelin, son contrat article 83 ou son PERCO sur un PER issu de la loi Pacte ?

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Actuellement les produits d’épargne retraite (Perp, Madelin, Préfon etc.) restent en place après le 1er octobre 2020 et conservent leurs caractéristiques, avec notamment la possibilité de bénéficier du prélèvement forfaitaire libératoire de 7,5 % (sur la sortie en capital à hauteur de 20 % du Perp ou en cas de sortie pour faible rente). Ces produits ont notamment pour […]

Cas pratique du mois : Acquisition immobilière en nue-propriété pour valoriser son patrimoine

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Situation initiale Madame dispose d’un capital disponible 260 000 €. Elle voudrait investir en immobilier afin de générer des revenus réguliers dans 15 ans au moment où elle prendra sa retraite.  Solution préconisée : Acquisition de la nue-propriété d’un bien Le prix d’achat de la nue-propriété est de 240 000 € auquel il convient d’ajouter les […]

La Semaine de l’investissement responsable

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Dans le dernier magazine de l’info durable, Laurence Giraud Berthet , pose une question sur la qualité des fonds ISR. Aujourd’hui les approches ISR sont très variées – critères ESG, exclusion sectorielle, approche thématique,… Comment savoir si un fonds labellisé ISR est investi ou non dans les sociétés pétrolières ou plus largement dans les énergies […]

Optimiser ma fiscalité

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Optimiser sa fiscalité c’est tout d’abord la comprendre, ensuite évaluer vos besoins, de manière à élaborer une stratégie prenant en compte l’environnement juridique. Nos préconisations doivent répondre non seulement à une problématique de court terme, mais être justifiées sur le long terme.