Prélèvement à la source : Quand et comment modifier le taux avant le 31/12

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L’intérêt de ces différentes options est d’offrir une meilleure gestion de trésorerie pour les particuliers. Le contribuable a trois possibilités qui s’ouvrent à lui : Avant le 30 Novembre 2019. Le contribuable peut s’il le souhaite être dispenser de l’acompte de 12,8% sur les dividendes, les intérêts, rachat de contrat d’assurance-vie. Pour cela, le contribuable doit […]

Pourquoi investir dans un fonds ISR est-il intéressant ?

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La situation environnementale en France et dans le monde a permis de développer un type de fonds répondant au nom d’ISR, un Investissement Socialement Responsable. Selon l’étude de L’Adema 90% des français ont pris conscience qu’il fallait agir pour le développement durable. Toutefois, peu de personnes en France ont souscrit volontairement à un fonds ISR, c’est […]

Anticiper la retraite : Y a-t-il un intérêt à racheter ses 12 trimestres pour les périodes d’études ou d’années incomplètes ?

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Pour déterminer si l’on a un intérêt à racheter des trimestres d’études ou années incomplètes, il faut se demander quels sont les droits acquis pour anticiper au mieux la retraite. Pour cela il faut se poser plusieurs questions : Combien de trimestres je cumule ? Quel est mon âge, dans combien de temps je prends ma retraite ? […]

Faut-il transférer son Perp, son Madelin, son contrat article 83 ou son PERCO sur un PER issu de la loi Pacte ?

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Actuellement les produits d’épargne retraite (Perp, Madelin, Préfon etc.) restent en place après le 1er octobre 2020 et conservent leurs caractéristiques, avec notamment la possibilité de bénéficier du prélèvement forfaitaire libératoire de 7,5 % (sur la sortie en capital à hauteur de 20 % du Perp ou en cas de sortie pour faible rente). Ces produits ont notamment pour […]

Cas pratique du mois : Acquisition immobilière en nue-propriété pour valoriser son patrimoine

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Situation initiale Madame dispose d’un capital disponible 260 000 €. Elle voudrait investir en immobilier afin de générer des revenus réguliers dans 15 ans au moment où elle prendra sa retraite.  Solution préconisée : Acquisition de la nue-propriété d’un bien Le prix d’achat de la nue-propriété est de 240 000 € auquel il convient d’ajouter les […]